La Inversión en Cartera es el conjunto de transacciones y posiciones transfronterizas que implican títulos de deuda o de participación en el capital, distintos de los incluidos en la Inversión Directa o los Activos de Reserva.
¿Qué es la Inversión en Cartera? Definición e indicadores
La Inversión en Cartera es parte de la Cuenta Financiera de la Balanza de Pagos, junto con la Inversión Extranjera Directa.
Se trata de las inversiones que muestran las transacciones en valores negociables. Se excluyen las que, una vez materializadas en acciones, cumplen los requisitos para que se consideren como inversiones directas.
Indicadores de la Cuenta Financiera
La Cuenta Financiera nos va a reflejar si somos nosotros los que estamos prestando dinero al resto del mundo o sí por el contrario ellos nos prestan a nosotros. Dentro de esta cuenta se distinguen las siguientes operaciones:
- Inversiones directas. Son aquellas inversiones que hacen empresas en otros países para obtener unos beneficios a largo plazo. Por ejemplo, si Flexi abre una tienda en Miami, está haciendo una inversión directa en Estados Unidos.
- Inversiones en cartera. Son inversiones que se suelen realizar en acciones o bonos para obtener una rentabilidad más a corto plazo. Si por ejemplo un mexicano compra acciones de Apple, estará haciendo una inversión en cartera en Estados Unidos.
- Otras inversiones. Son principalmente préstamos y depósitos en otros países. Por ejemplo, Banorte hace un préstamo a un banco español.
- Derivados financieros. Engloba las transacciones de instrumentos financieros derivados como opciones, compraventas de activos financieros a futuros, etc.
- Reservas. Indica el valor de las monedas extranjeras (divisas) que tiene un país.
Elementos de la Inversión en Cartera
La Compra de Activos Financieros se define como el dinero que se invierte en una empresa sin rebasar cierto valor de la firma, es decir, acciones y valores.
Las Inversiones en Cartera se dividen en tres componentes principales:
- acciones;
- bonos, y
- obligaciones e instrumentos del mercado monetario.
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